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现金大额-万喆:大额现金管理是全球治理趋势-丰台新闻

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  大额现金管理管了啥?

  财经评论员万喆:目前,金融基础设施建设确实比较完善,移动支付、电子支付的应用场景越来越丰富,不管是做生意还是个人支出,出门确实用不着带那么多现金,这也是《通知》出台的重要基础和背景。

萬喆:大額現金管理是全球治理趨勢

明確大額現金存取業務管理範圍;

  国家金融与发展实验室副主任曾刚:总体来讲,这是完善金融制度和监管体制,提升国家治理能力的重要一步。国家治理能力提升,对整个金融系统管理更加规范,对整个经济行为有更准确地信息掌控,对不法行为,包括偷税漏税、贪腐问题,也能实现更好地抑制。

經試點行調研分析,各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

萬喆:對正常使用資金影響不大

管理金額起點須符合總行對起點金額以上業務筆數、金額在總業務量中比例要求,不影響個人、企業特別是個體工商戶,正常、合理的用現需要,對監測非常規大額用現行為有針對性,既避免銀行業金融機構工作負擔過重,又對客戶的整體影響較小。

  国家金融与发展实验室副主任曾刚:现金收入是构成个人收入的一个重要部分,但以前没有相应的统计制度,尤其是像大额的,在这种情况下一些人群的收入申报实际上缺一块,不完善。从某种意义上来讲,通过这样一个制度试点逐步来完善个人收入的申报制度,是提高国家治理能力非常重要的方面。

11月5日,央行發佈《中國人民銀行關於在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知》(以下簡稱《通知》),向社會公開徵求意見。《通知》提出,在河北、浙江、深圳試點大額現金管理,超過管理金額起點的現金存取,需要登記。

建立大額現金分析報告制度;建立大額現金業務監督檢查制度。

新聞鏈接:全面規範銀行業金融機構大額現金業務包括:

  国家金融与发展实验室副主任曾刚:在全世界范围内,金融综合统计,尤其对资金流动的统计,都是金融监管部门重点监管的领域。在非现金这一块,反洗钱制度已经比较完善了,但凡大额交易都会自动上传,但在现金领域还存在空白,尤其是大额现金。央行也讲到,过去一段时间,非现金支付增长那么快的情况下,大额现金交易不但没有减少,还不断增加,所以,把它纳入整体资金流动的监管框架之内,是制度完善。对个人影响,取决于个人的支付习惯,但大多数情况影响都非常小。

曾剛:完善金融管理制度提升國家治理能力

其次,設定對公50萬、私人賬戶10萬、20萬、30萬的起點,是對整體應用現金的習慣做了一定調研。更重要的是,在合法前提下,存取自由沒有變,並不是說超過這個起點額度就不能現金存取,區別只在於是否需要登記。

萬喆:主要管理一些潛在違法違規行為

大額現金管理影響誰?新聞鏈接:大額現金業務管理金額起點設定

  多少算大额现金?大额现金管理管的是什么?到底影响谁?11月6日晚,《央视财经评论》邀请国家金融与发展实验室副主任曾刚和财经评论员万喆做客演播室,深度解析。

  财经评论员万喆:欧美国家在大额现金管理上都非常严格,过海关的时候,欧盟大概是一万欧元,美国大概是一万美元,就需要申报,不是说带不了,而是要知道这个现金的来源以及去向。无论是发达国家还是发展中国家,都非常重视金融秩序里面大额现金管理,也是全球治理的趋势。

原標題:央視財經評論丨現金存取,10萬起登記?!大額現金管理,管了啥?影響誰?

曾剛:試點也是對個人所得稅制度的完善

規範大額取現預約業務;建立大額存取現登記制度;建立大額現金業務風險防範制度;

  财经评论员万喆:我觉得推动这一试点,还是针对一些金融市场里面违反秩序、破坏秩序的违法违规行为。比如,一些企业经营中,明明可以使用转账等交易成本低、便利、安全的方法,偏偏要取现金,那很难说是不是存在偷税漏税的情况。再比如,之前查处的一些腐败案件中,涉案人员家中存有大量现金。从全球来看,反恐反洗钱也跟现金管理密切相关。这也是央行提到越来越多大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期包含的意义。

曾剛:規範大額現金使用維護金融秩序

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