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保监会披露-邮政银行因4项违规被罚140万元-长安新闻网

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從違規案由來看,中信銀行存在向關係人發放信用貸款、向關係人發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款條件;重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告;貸后管理不到位導致貸款資金被挪用;以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目等。

中信銀行在相關監管統計方面存在多項問題,包括未按規定提供報表且逾期未改正;錯報、漏報銀行業監管統計資料;未向監管部門報告重要信息系統運營中斷事件;信息系統控制存在較大安全漏洞,未做到有效的安全控制;未按企業划型標準將多家企業劃分為小微型企業,報送監管數據不真實。

此次處罰是銀保監會在上述工作要點發佈后首次對外披露銀行業罰單,也是銀保監會層面今年披露的首批銀行業罰單。銀保監會上一次開出銀行業千萬元級別罰單是在今年7月,上海銀保監局披露對此前傳出的「上海一外資行女員工非法侵佔銀行1億余元」案作出處罰,意大利裕信銀行上海分行存在六項違法違規事實,被責令整改並罰款1030萬元。

在這批罰單中,郵儲銀行因未按監管要求對代理營業機構進行考核;勞務派遣工違規擔任綜合櫃員;員工信息管理不到位;未按規定開展審計工作等4項違規,被罰140萬元。

除此之外,中信銀行還存在投資同一家銀行機構同期非保本理財產品採用風險權重不一致;購買非保本理財產品簽訂可提前贖回協議,未準確計量風險加權資產;未按規定計提資產支持證券業務的風險加權資產等問題。郵儲銀行違規44項

8月9日,銀保監會披露了對中國郵政儲蓄銀行和中信銀行的行政處罰單。中信銀行因房地產貸款、同業理財、監管信息統計、貸后管理等方面存在13項違規情況,被銀保監會沒收違法所得33.6677萬元,罰款2190萬元,合計2223.6677萬元。郵政銀行因4項違規被罰140萬元。中信銀行違規133項

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